| 金融系統(tǒng)審查報(bào)告建議澳證監(jiān)部門需要更強(qiáng)硬 |
《悉尼晨鋒報(bào)》12月9日報(bào)道，金融系統(tǒng)審查團(tuán)隊(duì)的負(fù)責(zé)人穆雷（David Murray）認(rèn)為，澳人在面對理財(cái)規(guī)劃產(chǎn)業(yè)的“老鼠屎”時(shí)沒有得到足夠的保護(hù)，因?yàn)槠髽I(yè)監(jiān)管部門太軟弱，不具備積極主動的精神。穆雷指出，澳大利亞證券與投資委員會（Australian Securities and Investments Commission，下稱證投委）需要對做事方法做出改變。他說：“當(dāng)前的框架太依賴于信息披露和理財(cái)素養(yǎng)。這兩個(gè)因素固然重要，但不足以帶來恰當(dāng)?shù)慕Y(jié)果。證投委應(yīng)當(dāng)變得更強(qiáng)硬更積極主動一些，采取更大規(guī)模的行業(yè)監(jiān)控，用更堅(jiān)決的態(tài)度去應(yīng)對不當(dāng)行為?！? 報(bào)道稱，證投委對穆雷的報(bào)告表示歡迎，并稱正等待政府的回應(yīng)。穆雷表示，審查開展的背景在于，理財(cái)規(guī)劃產(chǎn)業(yè)令人擔(dān)憂，聯(lián)邦銀行（CBA）發(fā)生理財(cái)規(guī)劃丑聞后證投委的表現(xiàn)引起了國會的調(diào)查，未來金融建議（Future of Financial Advice）的改動又造成了爭論。穆雷聲稱各銀行也未能擔(dān)負(fù)起公平對待客戶的責(zé)任。他說：“這對監(jiān)管框架及證投委都施加著壓力?！? 報(bào)告中建議賦予證投委進(jìn)行干預(yù)的權(quán)力來阻止銷售對消費(fèi)者而言存在重大風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，并賦予其禁止被疑有違規(guī)行為的理財(cái)顧問繼續(xù)從業(yè)的權(quán)力。報(bào)告中還表示，證投委需要采用更嚴(yán)格的處罰規(guī)定及行業(yè)經(jīng)費(fèi)供應(yīng)模式來解決資源不足的問題。治理研究所（Governance Institute）政策主任福克斯（Judith Fox）認(rèn)為，除了資金變革，證投委的職責(zé)也需要得到更明確的定義。她說：“需要強(qiáng)有力的討論來決定證投委的角色及責(zé)任，從而確保它對市場及資源的監(jiān)督僅集中在職責(zé)方面?！蹦吕椎膱?bào)告中估測，涉及拙劣理財(cái)規(guī)劃或誤導(dǎo)性信息的失敗案例影響了超過8萬名客戶，總計(jì)造成50多億元的損失。 |
